合规风险作为信用社风险管理体系的核心，已日益显其必要性，大力拓展业务的同时，有效推进内部控制的建立健全，推动各项业务持续稳健快速发展已成为合规、内控、案防铁三角。

    合规管理是基础。能避免违反内外部法律制度规范，从结果上起到一定控制操作风险的作用；内部控制不但要求合规，还要评价这个“规”是不是完善、有没有配备相应的执行点、执行的过程是否有效；案防是对合规与内控的验证，是否形成案件结果。合规管理注重结果，内部控制重视过程，案防贵在日常防范。 

    内部控制是准绳。一是优内控。优化内控首先要开展制度梳理，对不适应业务发展内控要求的制度适时修订、完善，确保各个工作环节都有精准的规章可循。同时，结合规章制度的梳理，进行业务流程再造，制作业务流程图。二是固学习。业务操作过程中坚持以内控为“准绳”，学习内控操作控制点及风险点。树立合规经营理念，坚持内控学习在先、风险防范贯穿、内控检验在后的学习型制度，确保内控执行各环节基础工作重在管控，“防”胜于“堵”。三是重检验。检验内控执行情况，开展内控评价工作，对会计结算、财务、信贷、风险管理、负债及中间业务、电子银行六个子系统16个控制环节、575个控制点、38个重大管理控制点、47个重大风险控制点开展内控自评。通过开展内控评价查找业务经营管理中薄弱环节、监测经营风险。

    合规管理是主体。在内控执行中坚持合规意识，让员工真正明白什么是违规、什么是违法，哪些风险底线不可触碰。通过内控案例分析管理不严、执行不到、监督不力都会酿成重大风险。员工要深刻认识到“违规必发现、发现必追究、追究必严惩”，真正做到不敢违规、不愿违规、不想违规。 

    案件防控是责任。日常要密切关注员工的思想动态，开展员工行为排查，将各种诱发案件的隐患消灭在源头。避免员工在同一岗位长期工作带来的负面效应，避免因熟悉监管漏洞诱发的案件。适时开展内控制度“大学习”，操作风险“大讨论”，典型案例“大警示”活动，同时要签订案件防控责任包保责任状，将内控、合规建设和执行落实到具体岗位，并以明确的规章制度加以规范和约束，做到警钟长鸣，常抓不懈。 

    合规、内控、案防注重细节管理、防微杜渐，不存侥幸心理，是前中后台人员密切配合、共同努力完成的，是我们工作的红线和防火墙，是生命线,由“要我合规”转变为“我要合规”。