近几年来，山西省农信社各项业务迅猛发展，经济效益稳步提高。然而，随之而来，案件防控形势也越来越严峻，系统内外发生的案件对当前的案防工作提出了新的挑战，坚持“大案防、大联动”总思想与“标本兼治、治标为先”总方针，严守不发生责任性案件与大的风险防控底线，实施了案件防控量化考核这一举措，但是，当前的案防工作仍然存在一定的不足，量化考核尚需改进，案防力量亟待加强。

    充分运用案防抓手。合规夯基础、联动强内控、纠改促提升“三大举措”与员工联保、易位排查、案防例会、违规积分、案防日志、信息科技“六项抓手”是山西省农信社案防工作的经验总结，是落实“六防”（“人防”与“机防”相结合、“内防”与“外防”相结合、“全面防”与“重点防”相结合）思路的重要方法，深入领会三大举措、六项抓手防人、防事、防空档联责、联业、联服务的内涵实质，紧扣规范操作、条线联动、系统整改、强健内控的核心要义，持续坚持，统筹落实，密织防控网，统筹运用三大举措、六项抓手，积极创建规范管理行社、合规示范网点、零差错柜员（营业经理）、零不良客户经理，以量变推进质变，从源头筑牢防控堤坝。

    持续开展案防排查。农信社要结合“两个加强、两个遏制”与“整风肃纪”专项检查，盘点清理，彻底整治，警示教育，强化震慑，确保经营行为和业务流程严格遵循内控制度。一是要严格自律排查风险。各级业务经营机构、业务管理部门作为业务的直接经办者、规章制度的执行者、操作风险的所有者，必须明晰风险排查第一责任，紧扣重点业务、重要环节、重要制度高频率高密度开展自律检查，防范好本专业领域的风险；要紧盯重点时段、重点岗位、重要人员等薄弱环节，定期进行要害部位、员工异常行为排查，不断识别、评估、控制、发现、排除风险点，持续提升自我评估、自我检查、自我整改、自我培训、自我风险控制的能力；二是要全力开展合规检查。各级合规部门及业务条线部门履行内部控制和操作风险管理职能的职位作为合规风险的守控者，要立足增强内部控制的有效性，持续加大对一线部门的设计、管理、指导、检查和监督力度，确保制度流程精细健全、科学易行、切实贯彻；三是要围绕战略监督评价，充分依托自身的技术优势和独特视角，积极开展效能监察，不断引深内控评价，确保经营行为和业务流程严格遵循内控制度，形成监督合力；四是要加大责任追究力度，各级各机构要以严的纪律要求、严的处罚标准，剖根问责，从严追究，让违法违规违纪者受到应有的处分，确保各项内控制度刚性运行。

    分类组织案防考评。考评出压力、出动力。要将案防考评作为传导案防压力、激发案防动力的重要手段，条块结合，属地负责，给力整改考评，精准目标，定向督促，革弊纠错，堵塞漏洞，消除案件风险隐患；给力内控评价，总结经验，扩大范围，全覆盖评价市县机构、条线部门经营活动、风险管理、内部控制和公司治理的适当性、有效性，督促提升机构的银行治理水平、条线部门的风险自控能力，优化案防生态，促进良性治理；给力案防考评，督促各机构传递案防压力，落实案防举措，消除风险隐患，强化风险管控，确保不发生责任性案件和大的风险。如若防控不力，发生案件，除评先评优“一票否决”外，还要严肃追究属地“一把手”及分管领导责任、严厉追究条线负责人的管理责任。

    坚决守住案防底线。不发生责任性案件和大的风险，这是案防工作的底线，也是推进经营管理、改革发展的底线。系统上下要给力“双基”，夯实基础管理，精细基本制度，强化内控评价，提升“机控”水平；要着力“双本”，严格资本约束，倡导人本管理，坚持问题导向，厉行约谈制度，不断巩固听证问责惩处成果；要施力“双新”，审慎上线新产品，规范运营新业务，严防风险蔓延交叉；要齐力发挥视频监控与集中授权系统功能，普及数字系统，推动全省联网，加强即时处理，引深分析处理，扩大综合处理，规范制衡管理，坚决纠正监控外包管理，构筑起防控风险和案件的坚固防线。