为扎实推进江苏省农村信用社联合社合规银行体系建设三年规划工作，江苏阜宁农商银行根据省联社《合规体系建设2018年行动方案》要求，在“六大体系建设”上求突破，开展合规体系建设深化工作，助力业务经营和管理，实现全行高质量发展。截至9月末，该行储蓄存款上升12.04亿元，增幅11.84%，增量市场份额50.92%；贷款规模较年初上升10.77亿元，增幅7.98%，实现合规建设为业务经营保驾护航。

    背景

    近年来，该行所在县域经济不景气，不良贷款频发，员工违规行为屡禁不止，高风险机构“帽子”紧扣，队伍素质参差不齐，全行笼罩着消极怠工、得过且过的工作氛围，合规风险意识不强，合规文化氛围不浓。2017年度，江苏省联社推进合规银行体系建设三年规划工作以后，该行领导层高度重视，深刻认识到合规银行建设已势在必行，通过“六大体系建设”，不断提升全员合规意识，强化员工队伍建设，完善内控管理。

    具体措施

    提升合规意识。一是造浓合规氛围，开展多样化的合规活动。该行开展了全员合规案防“扫雷”行动对抗赛与“学规、知规、守规、依规”等系列活动，包括“学制度、找问题、促执行、提质量”“中层管理人员合规知识竞赛”“合规讲堂大比武”等，采用“以案说规”、情景再现方式，增强了全员对合规案防工作的直观认识。二是建立合规宣导机制，开展多渠道的合规宣导。该行通过在全行网点建设“合规文化墙”、OA办公系统建立“合规之窗”、专职风险合规人员开展“合规宣讲”、每日在企业微信群更新合规提示语等方式，深入宣传合规文化，不断提升全员合规意识。

    强化队伍建设。一是开展多形式的员工培训。2018年度，该行秉持“学习培训是最好福利”理念，按计划组织各条线部门培训的同时，安排四期412人次为期两个月的全员脱产素质提升培训，对信贷管理、运营管理、合规案防等内容进行分步强化。二是打造“三合一”复合型人才。在江苏省联社“111”合规人才培养基础上，该行提出培养“三合一”复合型人才培养计划，形成合规案防人才培养梯队。目前，该行优先选聘了专职风险合规员及各单位派驻风险合规员队伍，下一步将着力培养新员工成立派驻风险合规员后备队伍。

    增进员工履职。一是加强履职考核。2018年度，该行制定实施了《2018年合规银行体系建设考核办法》，明确了各单位工作职责，确保风险合规类考核指标不低于40%，促进该行各项业务高质量、可持续发展。二是开展履职督查。该行将履职督查与飞行检查、考评相结合，常态化动态开展合规履职评价；要求专职风险合规员每月基层检查督查时间不少于10个工作日，确保分管单位各项工作有序开展。

    健全案防管控。一是推进合规案防检查。该行将案防检查、合规检查有机结合，按照年初制定的41项案防检查计划和55项市场乱象整治清单，由条线部室序时推进电子银行、信贷管理、运营管理等八方面排查，目前已开展检查项目35项，共发现问题370个，出具限期（协助）整改通知书33份，经济处罚近10万元。二是加强员工行为管理。该行制定《员工异常行为管理办法》《员工分类管理办法》，结合员工及配偶征信排查、家访工作结果，动态分类管理全行员工，形成员工四分类清单，不断强化员工行为管理和约束，加强重点管控类人员的管理频率，从源头上杜绝员工案件。  

    成效

    助推全域网格化营销。2018年度，该行全面开展网格化营销活动，合规银行体系建设工作为网格化营销推波助澜，督促各单位营销工作在标准化操作下开展，同时，依据后续督查工作确保网格化营销在合规方式下开展。截至8月末，该行共建档47158户，较6月末新增信贷客户3000余户、贷款4.98亿元；三季度新增贷记卡2685张，是上半年新增贷记卡的1.8倍，有效实现了合规银行建设为业务经营保驾护航的理念。

    助力全员素质提升。合规银行体系建设工作开展以来，该行从合规征文竞赛开始，不断开展多项活动，在全行营造“你争我赶”的工作氛围。7月份，该行组织55家单位进行“学制度、找问题”活动，让全员参与制度梳理工作，全行行员工共学习制度382个，共上报问题545个，不断提升全员对制度的理解能力与执行能力。

    助攻全行形象提升。2018年以来，该行借助合规银行体系建设契机，助推全行整体形象焕然一新。截至9月末，该行被上级部门或外部媒体采用的信息报道达100余篇。信息报道频发，一方面，增强全员工作气势，提高员工荣誉感；另一方面，提升全行整体形象，推进该行高质量发展。

    合规银行建设意义重大，成效初显，六大体系不断健全优化，直接关系到该行业务经营管理工作发展的走向，关系到该行可持续稳健发展的大局，全行上下以合规银行体系建设为抓手，奋力推进“三项主体工作”，全面推进合规银行体系建设, 聚力打造高质量发展的合规银行。