江苏高邮农商银行通过开展“树合规、防风险、促发展”合规规范年建设活动，营造全员主动合规、合规创造价值等合规文化氛围，推进合规体系建设。

    以合规竞赛活动为抓手，全员参与合规大讨论。该行以抓好员工思想工作为基础，以合规征文比赛、合规知识竞赛等平台，围绕合规银行建设、如何确立“合规创造价值”“合规人人有责”理念，组织全体员工开展合规理念大讨论。一是组织开展井冈山和延安红色教育活动、开展学习“延安精神”“井冈山精神”研讨座谈会、合规警示教育大会、班子成员在支部讲党课等，统一员工“树合规、防风险、促发展”思想。二是开展合规征文竞赛，利用晨夕会组织员工参与讨论，从合规文化建设、合规经营与业务发展的关系、身边人、身边事等角度撰写合规文章。三是开展合规知识竞赛活动，设必答题、抢答题和风险题3个环节，内容涉及银行业合规案防、信贷、运营、电子银行和安全保卫等条线的规章制度及风险点，进一步营造“合规人人有责，合规创造价值”的氛围，提高全员合规理念和素养。

    以“五访五查”工作为抓手，深化员工行为整治。该行组织基层网点在员工操作行为、员工从业道德、员工职业操守、“九种人”排查等方面开展员工行为自查，在自查基础上，组成7个访查小组，由班子成员任组长，条线负责人和协理员为组员对全员开展“五访五查”。“五访”即访谈支行行长、访谈支行委派会计、访谈行风监督员、访谈员工家庭人员，以及访谈员工所在居委会或派出所或村组的相关人员。“五查”的内容为：查员工是否经商办企业（包括投资入股他人企业），是否参与高利贷以及非法集资，是否涉及黄赌毒黑等，是否存在异常消费情况（与其个人及家庭正常收入不匹配），是否存在异常交往情况。在具体访查中，每位员工的家庭人员为必须访谈对象，通过与基层网点负责人、委派会计，员工家庭人员、行风监督员、居委会、派出所以及村组干部的交流，了解员工八小时内外行为，及时发现苗头性、倾向性问题，建立重点关注人员监督管理台账，落实具体措施，确保活动取得成效。

    以操作风险排查为抓手，夯实内控管理基础。一是建立问题整改联动机制，组织业务条线部门梳理近几年内审资料以及内外部检查资料，筛选出屡查屡犯和高危风险问题，汇总成表。二是组织基层网点自查，成立专项排查小组，组织员工对照汇总表逐条自查，实行支行行长负责制，明确责任。三是总行层面组织检查，以信贷前中后台、审计、运管、电子银行、安保等骨干力量组成检查组，检查所有网点。检查重点围绕自查开展、内控管理和自查整改落实，实行检查组长负责制。四是问题反馈、处罚整改。条线部门对照检查出的问题及时修订完善相关制度，明确工作流程，做到风险环节把控全覆盖、不留死角。对网点自查应发现而未发现和发现未整改而被检查组检查发现的，除按照相关管理办法给予经济处罚外，还给予责任人警告处分，支行负责人诫勉谈话处理；对检查活动结束后营业机构再次发生屡查屡犯和高危风险问题的，将对相关责任人调整岗位，支行负责人警告处分，同时对条线管理部门负责人诫勉谈话。