核心提示

    山西省农村信用社联合社朔州办事处为认真贯彻落实山西省联社案防会议精神，牢牢把握“转型提制”这一主题，紧紧围绕“查违规、强内控、促发展”这条主线，稳固树立“管业务就要管条线，管条线必须管案防”的理念，多措并举，持之以恒抓案防，不断提升案防稽核工作质量，进一步巩固了“大案防、大联动”工作格局。

　　举措一：强化非现场稽核应用

    山西省农村信用社联合社朔州办事处为确保非现场检查工作按时保质完成，进一步深化非现场稽核工作，不断强化非现场稽核手段应用，扩大和充实非现场稽核系统模型和可疑数据的应用频率、项目、内容，办事处和县、联社层层成立了非现场风险业务数据核查工作领导组和现场核查小组，依据非现场疑似风险业务等级，按月下发疑似风险业务数据，分市、县两级按季开展现场核查。

    截至2014年末，朔州市累计疑似风险数据总体呈下降趋势，目前全市共有零违规网点22家。

    该办事处在深入开展非现场稽核工作中做到以下几点：一是领导重视，为增强员工干部合规意识，强化合规操作，减少部分非现疑似问题反复出现，办事处各级领导逢会必讲非现问题，不断提醒广大干部员工合规经营、规范操作。二是严格考核，办事处按月下发非现疑似问题通报，专门出台非现疑似问题考核方法，按月考核打分，应用于年度全市评优评先考核。三是明确责任，办事处多次召开案防座谈会，对非现问题超过3个以上的网点，专门将条线分管负责人和违规人员“请”回联社，从不同角度剖析成因，威慑违规，严格落实“管业务就要管条线，管条线就要管案防”责任制度。四是从严处罚，对于纯属柜员故意违规操作等问题，办事处对每一笔从重处罚，按1800元起对相关责任人进行经济处罚，对主要责任人做积分处理，不定期参加案防例会进行检讨，屡次出现的取消评先资格，坚决清除违规有理的思想。五是及时整改，对非现场通报的疑似问题，及时下发条线部门整改，通过每月案防例会由联社条线部门负责人对上月整改情况进行汇报，形成齐抓共管的良好氛围。

    举措二：充分利用案防例会

    2014年该办事处按照《朔州市农村信用社案件防控工作规则》，定期组织开展案防工作分析会和案防工作座谈会，共组织召开了4次案防工作分析会和12次座谈会，及时传达学习监管部门、省联社的案防工作思路和要点，结合自身实际，总结经验，抓住重点，做好案防工作统筹安排部署。

    按月组织召开案防工作座谈会，追踪落实案防工作进展情况。该办事处按照《案防工作规则》，办事处每月组织县级联社召开案防工作座谈会，全年共召开了12次，总结上期工作，分析存在问题，安排部署下一阶段工作。期间，组织汇报了非现场稽核检查及整改情况；针对非现场部分财务、信贷问题反复出现、整改不力等问题，办事处多次召回联社条线分管主任、部门经理、网点主任以及违规柜员集中剖析检讨。办事处利用座谈会的形式，将违规操作员“请”回来，在各级领导面前剖析违规成因，同时增加处罚力度，上调罚款金额。会上违规人员一一作出表态，表示今后绝不再犯。

    按季组织召开案防工作分析会和积分管理工作例会，加强对风险控制和案防形势的分析研判。该办事处2014年全年共召开了4次案防分析会和3次积分例会。在每次会议前，案治办拟定会议主题，提前下发会议通知，由案治办成员单位收集汇总风险排查和问题整改等方面的风险点、制度盲点，在会议上进行汇报和交流讨论。

    举措三：持续开展案例教育活动

    该办事处坚持“建案例、纠陋习、促整改”活动做法，每周编撰一期案例分析，2014年已累计下发56期，将日常检查中发现的典型违规问题按照基本概况、违规环节、原因剖析、责任追究、整改措施五个层次归纳编辑成典型案例，通告员工、威慑违规，使案例教育成为规范全员行为操守的“校正器”。

    2014年以来，该办事处共组织了两次典型案例评选会，制订了详细的评分标准，由监事长以及部分条线部门负责人担任评委，各联社将具有代表性、针对性的典型案例以PPT的形式生动清晰地展现出来，依“案”说法，让大家认识到违规操作的隐患和增强防范意识的必要性。各联社摒弃“家丑不可外扬”的思想，梳理整编案例册子，详细曝光“真名真姓真机构”，使违规典型案例产生“坏事传千里”的威慑效果。经评委打分，选出优秀案例5个，良好案例10个，合格案例15个。